Para equipos de marketing y atención al cliente en bancos y otras instituciones financieras

La Inteligencia Artificial (IA) está en boca de todos y se ha convertido en una herramienta esencial para muchas industrias. Sin embargo, en las instituciones financieras aún no se le está sacando todo el provecho. Aquí es donde entramos nosotros, para simplificar y hacer más accesible su uso. Por eso, hemos creado este artículo para mostrarte cómo la IA puede mejorar tu negocio.

1 - Automatización de conversaciones (atención y soporte a clientes)

¿Te imaginas tener un chatbot respaldado por IA que responda automáticamente las consultas de tus clientes en WhatsApp y otros canales? Esto ya es una realidad.

Un chatbot con IA puede responder al 100% de los mensajes que recibes en segundos. Proporciona la información que los clientes buscan y, si es necesario, los deriva a un asesor humano.

Gran parte de las consultas se resuelven automáticamente. Entre el 70% y 90% de las interacciones no requieren un asesor. Piensa en preguntas como:

  • "¿Dónde está la sucursal más cercana?"
  • "¿Cómo consulto mi saldo en línea?"
  • "¿Cuáles son los horarios de atención?"
  • "¿Qué documentos necesito para abrir una cuenta?"

Cuando alguien pregunta: “¿Cuál es el proceso para solicitar un préstamo?” muestra una intención de contratar un servicio, y ahí puede ser necesaria la intervención de un asesor.

Lo genial es que tú decides cuándo y en qué casos el bot pasa la conversación a un humano. Así, tus asesores no se cansan de responder preguntas repetitivas.

2 - Segmentación según intereses y comportamiento

Un chatbot con IA que detecta intenciones puede ayudarte a crear una base de datos segmentada.

Imagina que cada cliente que pregunta sobre "hipotecas" recibe una etiqueta "interés: hipotecas" y se añade a una lista de "interesados en hipotecas 2024".

Al lanzar nuevas promociones o productos relacionados con hipotecas, puedes enviar una campaña a todos los que estuvieron interesados y aún no han contratado el servicio, porque su interés podría seguir vigente.

Esta capacidad de segmentar según intereses se logra con IA. El chatbot detecta palabras clave, intereses e intenciones, y marca a los clientes para que puedas contactarlos con campañas súper segmentadas y efectivas.

3 - Creación de mensajes personalizados para captar y retener clientes

Utilizando herramientas como Bard (ahora Gemini) o Chat GPT y formulando el prompt correcto, se pueden generar mensajes para campañas de correo electrónico. En las campañas de marketing por WhatsApp, puedes usar la IA de Atom para crear plantillas de mensajes que incrementen la captación y retención de clientes.

La IA permite crear mensajes segmentados y efectivos, que se aprueban rápidamente, gracias a la asociación de Atom con Meta.

Implementar la IA en procesos de marketing, atención al cliente y ventas en instituciones financieras ofrece ventajas claras: optimización de la experiencia del cliente, ahorro de tiempo en tareas manuales y segmentación precisa según intereses.

Incorporar la Inteligencia Artificial en tu institución financiera no solo mejorará la satisfacción del cliente al ofrecer respuestas rápidas y precisas, sino que también aumentará la eficiencia operativa y reducirá los costos.

Al automatizar las consultas comunes y segmentar a los clientes según sus intereses, tu equipo puede enfocarse en tareas más complejas y estratégicas, mejorando la productividad y reduciendo errores humanos.

Con la IA, tus clientes tendrán acceso a asistencia 24/7, lo que incrementará significativamente su lealtad y retención. Clientes satisfechos son más propensos a quedarse y recomendar tus servicios, resultando en un aumento en la captación de clientes y el crecimiento de tu base de usuarios.

Al considerar estos beneficios y seguir los pasos para su implementación, estarás en camino de transformar la experiencia del cliente y fortalecer tu negocio. Adoptar la Inteligencia Artificial no solo es una inversión en tecnología, sino también en la satisfacción y confianza de tus clientes.

¿Listo para llevar tu institución financiera al siguiente nivel?

Ahora que conoces los beneficios y el proceso de implementación de la Inteligencia Artificial, ¿te gustaría implementarlo en tu institución? Estamos aquí para ayudarte. Contáctanos y juntos desarrollaremos una solución personalizada que se adapte a tus necesidades y objetivos.